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Curso Preparatório para o Exame de Certificação Anbid CPA-10

Expositores - Adriano Leal Bruni, Luiz Marques de Andrade Filho e Marco Antônio Sena Campos

Carga Horária - 48 horas

Data
1ª Turma : dias: 25, 26, 28 a 31 de julho, 1, 2, 4 e 5 de agosto, das 9h às 17h30min
2ª Turma: dias: 5, 6, 13, 15 a 20 de setembro, horários: clique aqui

Objetivo: Capacitar o aluno para prestar o Exame de Certificação da Anbid CPA-10.

Público-alvo: Executivos de conta que trabalham em agência bancária; e demais interessados em prestar o Exame de Certificação da Anbid CPA-10.

Material Didático: Apostila com o conteúdo programático mais livro, contendo exercícios e gabaritos, de autoria de diversos professores, que estarão ministrando o curso.

Metodologia: Aulas presenciais, com recursos audiovisuais. Ao final do curso, será aplicado um simulado no mesmo molde que o da prova presencial, e uma revisão final.

Programa

 + 1. Sistema Financeiro Nacional   -  Carga horária: 4 horas

  • Funções Básicas
    1. Função dos intermediários financeiros e definição de intermediação financeira
    2. Estrutura
      1. Órgãos de Regulação, Auto-Regulação e Fiscalização:
        1. CMN - Conselho Monetário Nacional:
          Principais atribuições: Regular a constituição e regulamentos das instituições financeiras; Estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos;
          Disciplinar todos os tipos de crédito.
        2. BC - Banco Central:
          Principais atribuições: Autorizar o funcionamento e fiscalizar as instituições financeiras; Emitir moeda; Controlar crédito e capitais estrangeiros; Executar a política monetária e cambial.
          Copom: finalidade.
        3. CVM - Comissão de Valores Mobiliários:
          Principais atribuições: Promover medidas incentivadoras da canalização de poupança ao mercado de capitais; Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores e das instituições operadoras do mercado de capitais; proteger os investidores de mercado;
        4. Anbid:
          Principais atribuições: Auto-regulação da indústria de fundos de investimento; das ofertas públicas de títulos e valores mobiliários; e do Programa de Certificação Continuada.
      2. Principais Intermediários Financeiros: conceito e atribuições:
        1. Bancos múltiplos;
        2. Bancos comerciais;
        3. Bancos de investimento.
      3. Outros Intermediários ou Auxiliares Financeiros: conceito e atribuições:
        1. Bolsa: BM&F e Bovespa;
        2. Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários: principais funções
        3. Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários: principais funções
      4. Sistemas e Câmaras de Liquidação e Custódia: atribuições e benefícios para o investidor:
        1. SELIC - Sistema Especial de Liquidação e de: principais
          2. títulos custodiados no SELIC (LFT; LTN; NTN-B, NTN-C, NTN-D e NTN-F);
        2. CETIP S.A. - Balcão Organizado de Ativos e Derivativos: principais títulos e contratos custodiados na CETIP (CDB, swap, debêntures e Letras Hipotecárias);
        3. CBLC - Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia;
        4. SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro.
      5. Conta Investimento: Conceito e finalidade:
        1. Produtos;
        2. Produtos integrados à CI;
        3. Produtos não-integrados à CI.

 + 2. Conceitos Básicos de Economia   -  Carga horária: 4 horas

  • Indicadores Econômicos: PIB, Índices de Inflação (IPCA e IGP-M), Taxa de Câmbio, Taxa SELIC (Over e Meta), Taxa CDI e TR: definição.

 + 3. Conceitos Básicos de Finanças   -  Carga horária: 8 horas

  • Taxa de Juros Nominal e Taxa de Juros Real
  • Taxa de Juros Equivalentes versus Taxa de Juros Proporcional
  • Capitalização Simples versus Capitalização Composta
  • Índice de Referência (benchmark) Aplicado a Produtos de Investimento: conceito e finalidade
  • Volatilidade (conceito)
  • Prazo Médio Ponderado de Uma Carteira de Títulos: conceito e riscos associados;
  • Marcação a Mercado como Valor Presente de Um Fluxo de Pagamentos (Precificação e Volatilidade: impactos de prazos e taxas);
  • Mercado Primário e Mercado Secundário: conceito, finalidade e relevância para o investidor.

 + 4. Princípios de Investimento   -  Carga horária: 4 horas

  • Principais Fatores de Análise de Investimentos:
    1. Rentabilidade;
      1. Rentabilidade absoluta versus rentabilidade relativa (benchmark);
      2. Rentabilidade esperada versus rentabilidade observada;
    2. Liquidez;
    3. Risco.
  • Principais Riscos do Investidor:
    1. Risco de mercado;
    2. Risco de crédito;
    3. Risco de liquidez.
  • Fatores Determinantes para Adequação dos Produtos de Investimento às Necessidades dos Investidores:
    1. Objetivo do investidor;
    2. Horizonte de investimento;
    3. Risco versus retorno;
    4. Diversificação: vantagens e limites de redução do risco incorrido.
  • Código de Auto-Regulação para os Serviços Qualificados ao Mercado de Capitais.

 + 5. Renda Fixa   -  Carga horária: 4 horas

  • Letras Hipotecárias:
    1. Definição;
    2. Características quanto a prazo, lastro, forma de resgate, liquidez e rentabilidade;
    3. Modalidades: Letra Hipotecária com swap e sem swap;
    4. Riscos inerentes ao produto:
      1. Risco de crédito:
        - O papel do FGC em caso de inadimplência do emissor.
      2. Risco de mercado;
      3. Risco de liquidez.
    5. Tributação:
      1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento.
    6. Swap:
      1. Conceito e finalidade;
      2. Riscos inerentes ao produto:
        1. Risco de crédito;
        2. Risco de mercado.
      3. Tributação:
        1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
        2. IOF.
    7. CDB - Certificado de Depósito Bancário:
      1. Definição;
      2. Características:
        1. Prazos;
        2. Formas de resgate;
        3. Taxas e formas de remuneração:
          1. Prefixada;
          2. Pós-fixada (TR, CDI e SELIC).
        4. CDB com swap: conceito.
      3. Riscos inerentes ao produto:
        1. Risco de crédito: o papel do FGC em caso de inadimplência do emissor;
        2. Risco de mercado;
        3. Risco de liquidez.
      4. Tributação:
        1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas dependendo do prazo, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
        2. IOF.
    8. Debêntures:
      1. Aspectos Gerais:
        1. Definição;
        2. Tipos: conversíveis, não-conversíveis;
        3. Taxas e formas de remuneração.
      2. Riscos Inerentes ao Produto:
        1. Risco de crédito;
        2. Risco de mercado;
        3. Risco de liquidez.
      3. Tributação:
        1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas dependendo do prazo, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
        2. IOF.
    9. Notas Promissórias:
      1. Definição;
      2. Riscos Inerentes ao Produto:
        1. Risco de crédito;
        2. Risco de mercado;
        3. Risco de liquidez.
      3. Tributação:
        1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas dependendo do prazo, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
        2. IOF.
    10. Títulos Públicos:
      1. Conceito e finalidade;
      2. Riscos inerentes ao produto:
        1. Risco de crédito;
        2. Risco de mercado;
        3. Risco de liquidez.
      3. Principais Títulos e suas Características: LFT; LTN; NTN-B, NTN-C, NTND, e NTN-F;
      4. Tributação:
        1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas dependendo do prazo, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
        2. IOF.
    11. Conta Corrente de Depósito para Investimento:
      1. Conceito e finalidade;
      2. Produtos:
        1. Produtos integrados à CI;
        2. Produtos não-integrados à CI.

 + 6. Mercado Acionário   -  Carga horária: 4 horas

  • Conceito
  • Tipos de Ação: Ordinária e Preferencial - definição e direito dos Acionistas.
  • Canais de Distribuição - Tipos e principais características: CTVM, DTVM, agências bancárias e internet (home broker).
  • Definições: Ganhos de capital; Dividendos; Juros sobre capital próprio; Bonificação; Subscrição; Desdobramento (split) e grupamento (inplit).
  • Riscos Inerentes ao Produto:
    1. Risco da empresa: conceito;
    2. Risco de mercado;
    3. Risco de liquidez.
  • Despesas Incorridas na Negociação - Tipos:
    1. Corretagem;
    2. Custódia;
      1. Emolumentos;
    3. Taxa de Aviso de Negociação de Ações - ANA.
  • Tributação:
    1. Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas, bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento.

 + 7. Fundos de Investimento   -  Carga horária: 8 horas

  • Definições Legais:
    1. Fundo de investimento;
    2. Condomínio;
    3. Cota;
    4. Propriedade dos ativos de fundos de investimentos - excluindo fundos imobiliários;
    5. Segregação entre gestão de recursos próprios e de terceiros (chinese wall);
    6. Assembléia geral de cotistas (competências e deliberações);
    7. Direitos e obrigações dos condôminos;
    8. Informações relevantes (disclaimers);
    9. Segregação de funções e responsabilidades:
      1. Administradores;
      2. Gestores;
      3. Distribuidores;
      4. Custodiante;
      5. Auditor independente.
    10. Fundos de investimento (FI) e fundos de investimento em cotas (FIC): Definições:
      1. Abertos;
      2. Fechados;
      3. Exclusivos;
      4. Com carência;
      5. Sem carência.
    11. Clube de investimentos.
  • Dinâmica de Aplicação e Resgate:
    1. Aplicação de recursos e compra de ativos por parte dos gestores;
    2. Resgate de recursos e venda de ativos por parte dos gestores;
    3. Prazo de cotização: conceito (prazo de conversão de cotas na aplicação e no resgate);
    4. Prazo de liquidação financeira: conceito;
    5. Cota de abertura e fechamento: conceitos e impactos.
  • Principais Características:
    1. Acessibilidade ao mercado financeiro;
    2. Diversificação;
    3. Liquidez.
  • Política de Investimento:
    1. Objetivo;
    2. Fundos com gestão ativa e passiva: definição;
    3. Carteiras de curto prazo e longo prazo: definição CVM;
    4. Dificuldades de replicação dos índices de referência (benchmarks) e suas principais causas: custos, impostos, dinâmica de cálculo da rentabilidade do fundo e regras de contabilização a mercado;
    5. Instrumentos de divulgação das políticas de investimento: regulamento, prospecto e termo de adesão.
  • Carteira de Investimentos:
    1. Principais mercados (juros pré e pós-fixados, câmbio, inflação, ações; seus derivativos);
    2. Riscos dos ativos individuais versus riscos da carteira;
    3. Alavancagem: conceito, vantagens e desvantagens;
    4. Impacto de variações nas taxas de juros, câmbio e inflação sobre as famílias de fundos: conseqüências.
  • Taxas de Administração e Outras:
    1. Taxa de administração, taxa de performance, taxa de ingresso e taxa de saída: conceitos e formas de cobrança.
  • Classificação CVM:
    1. Curto prazo, referenciado, renda fixa, ações, cambial, dívida externa e multimercado:
      1. Ativos elegíveis;
      2. Fator de risco inerente a cada classe.
  • Outros Fundos:
    1. Fapi - Fundo de Aposentaria Programada Individual: definição e adequação do produto ao perfil tributário do investidor;
    2. FMP - Fundo Mutuo de Privatização: definição.
  • Código de Auto-Regulação da Anbid para a Indústria de Fundos:
    1. Princípios gerais;
    2. Prospectos: Informações relevantes e obrigatórias: objetivo de investimento; Política de investimentos; Fatores de risco;
    3. Conceito e finalidade da marcação a mercado;
    4. Diretrizes para publicidade e divulgação de material técnico de fundos de investimento:
      1. Divulgação de rentabilidade de fundos de investimento:
        1. Rentabilidade bruta;
        2. Prazos mínimos para divulgação de rentabilidade;
        3. Forma de cálculo da rentabilidade mensal.
      2. Comparação de rentabilidades - formas de abordagem e consistências:
        1. Uso de benchmarks e indicadores econômicos;
        2. Fundos de mesma categoria.
    5. Selo Anbid: responsabilidades e prerrogativas.
  • Tributação:
    1. IOF;
    2. IR - Imposto de Renda: fato gerador, alíquotas (conforme tipo de fundo - curto prazo e longo prazo - e tempo de permanência da aplicação), bases de cálculo e responsabilidade de recolhimento;
    3. IR - Imposto de Renda - "Come-Cotas": fato gerador, alíquotas (conforme tipo de fundo - curto prazo e longo prazo), datas de incidência e responsabilidade de recolhimento;
    4. Compensação de perdas no pagamento de IR.

 + 8. Ética e Regulamentação   -  Carga horária: 4 horas

  • Princípios Éticos*:
    1. Princípio de integridade;
    2. Princípio de objetividade;
    3. Princípio de competência;
    4. Princípio de profissionalismo.
      * De acordo com o Código de Ética do IBCPF.
  • Códigos de Auto-Regulação da Anbid:
    1. Código de auto-regulação para o programa de certificação continuada: objetivo e abrangência;
    2. Código de auto-regulação do mercado de private bank doméstico.
    3. Prevenção Contra a Lavagem de Dinheiro:
    4. Conceito de lavagem de dinheiro;
    5. Clientes/investidores:
      1. Ações preventivas: princípio do "Conheça seu Cliente":
        1. Função do cadastro e implicações de um cadastro desatualizado e análise da capacidade financeira do cliente;
        2. O princípio "Conheça seu Cliente" como forma de proteção da instituição financeira e do profissional;
      2. Identificação e registros de operações.
    6. Operações suspeitas:
      1. Caracterização;
      2. Obrigatoriedade de comunicação: instituição e autoridades competentes.
    7. Responsabilidades administrativas;
    8. Crime de lavagem de dinheiro:
      1. Tipificação;
      2. Responsabilidades e co-responsabilidade.
    9. Ética na Venda:
      1. Venda casada: conceito;
      2. Restrições do investidor: idade, conhecimento do produto e aversão a risco.

Simulado - Carga horária: 4 horas

Revisão - Carga horária: 4 horas

Total: 48 horas

Investimento:
Não-associados - R$ 1.114,00
Associados e estudantes - R$ 780,00

Informações e Inscrições:

  1. A ANDIMA é isenta de IR;
  2. No valor dos cursos estão incluídos material didático e certificado;
  3. Em caso de substituição do participante, comunique, por escrito, com antecedência de 24 horas;
  4. Inscrições efetuadas não serão devolvidas, exceto em caso de cancelamento do curso;
  5. Os organizadores se reservam o direito de alterar a data ou local dos eventos por motivo de força maior.

"Na ANDIMA, estudantes e associados têm direito a descontos especiais"

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